Vermögensverwalter verschärfen die Kontrolle über persönliche Kommunikationsinstrumente wie z WhatsApp zu versuchen, sicherzustellen, dass die Mitarbeiter die Compliance-Vorschriften einhalten, wenn sie aus der Ferne Geschäfte mit Kunden tätigen.

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Die meisten Unternehmen, die von der United States Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) in Ermittlungen verwickelt sind, die Aufzeichnungen und Mitteilungen betreffen, sind Banken, die gemeinsam mit Geldbußen belegt wurden oder mehr als 1 Milliarde Dollar zur Deckung von behördlichen Strafen zurückgestellt haben .

Aber auch Fondsgesellschaften mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe prüfen zunehmend, wie Mitarbeiter und Kunden interagieren.

Reuters berichtete letztes Jahr, dass die SEC untersucht, ob die Wall-Street-Banken die arbeitsbezogene Kommunikation der Mitarbeiter angemessen dokumentiert haben, und JPMorgan wurde im Dezember wegen „weit verbreiteter“ Fehler mit einer Geldstrafe von 200 Millionen US-Dollar belegt.

Der deutsche Vermögensverwalter DWS sagte letzten Monat, er habe 12 Millionen Euro zur Deckung potenzieller US-Bußgelder im Zusammenhang mit Untersuchungen zur Verwendung nicht genehmigter Geräte und Datenspeicherungsanforderungen durch seine Mitarbeiter bereitgestellt und sich damit einer Reihe von Banken angeschlossen, die ähnliche Vorkehrungen treffen, darunter die Bank of America. Morgan Stanley und Credit Suisse.

Quellen mehrerer anderer Investmentfirmen – die in der Finanzwelt als „Buy-Side“ bezeichnet werden – darunter Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management und JPMorgan Asset Management, sagten gegenüber Reuters, sie hätten Tools implementiert, um die gesamte Kommunikation zwischen den Mitarbeitern kompatibel zu halten. und Kunden.

Sprecher der SEC und der CFTC lehnten es ab, sich dazu zu äußern, ob ihre Untersuchungen über Banken hinausgehen könnten, aber Branchenquellen erwarten, dass Beamte ihre breiteren Netze über den Finanzsektor und sogar die Regierung auswerfen werden.

GUTES ANGEBOT FÜR EINIGE

Die Vorschriften für Finanzinstitute wurden seit der globalen Finanzkrise 2008 schrittweise verschärft, und Unternehmen zeichnen seit langem die Kommunikation von Mitarbeitern zu und von Bürotelefonen auf.

Diese Praxis zielt darauf ab, Verstöße wie Insiderhandel und „Front-Running“ oder den Handel mit Informationen, die noch nicht öffentlich sind, abzuschrecken und aufzudecken, und darüber hinaus Best Practices in Bezug auf die Kundenbehandlung sicherzustellen.

Aber da Tausende von Mitarbeitern und ihre Kundschaft nach Beginn der Pandemie immer noch aus der Ferne arbeiten, laufen einige vertrauliche Gespräche, die aufgezeichnet werden müssen, Gefahr, versehentlich auf informellen oder nicht autorisierten Kanälen geführt zu werden.

Brad Levy, Chief Executive des Business-Messaging-Softwareunternehmens Symphony, sagte, die Besorgnis über das Management dieses Risikos habe zu einem Anstieg des Interesses an Software-Updates geführt, die Gespräche in beliebten Messaging-Tools, einschließlich WhatsApp, beschreibbar machen.

„Viele Marktteilnehmer haben Aufbewahrungs- und Überwachungsanforderungen, daher werden sie wahrscheinlich eine Vision haben, einschließlich einer proaktiveren Vorgehensweise, ohne ein direktes Ziel zu haben.“

Movius, ein Konkurrent von Symphony, sagte auch, dass sich seine Geschäftsbereiche darauf spezialisiert haben, WhatsApp und andere Tools zum Speichern von Gesprächen innerhalb eines Jahres mehr als zu verdoppeln, wobei die Verkäufe an Vermögensverwalter in die Höhe schnellten.

„Viele haben erkannt, dass man sich nicht nur auf SMS und Sprachanrufe verlassen kann“, sagte Ananth Siva, Chief Executive von Movius, und fügte hinzu, dass das Unternehmen auch mit anderen stark regulierten Branchen, darunter dem Gesundheitswesen, zusammenarbeiten möchte.

Ein Sprecher von BNPP AM sagte, es habe die Verwendung von WhatsApp für die Kundenkommunikation aufgrund von Compliance-, Rechts- und Risikoerwägungen, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung, verboten.