Lebensversicherungen / strukturierte AltaR Return-Fonds: solide historische Performance

Posted On: Januar 6, 2022

Angebot an strukturierten AltaR Return-Fonds

Der strukturierte Fonds ist ein Instrument der Diversifikation. Er bietet dank des Engagements am Aktienmarkt ein attraktives Renditepotenzial in einem Niedrigzinsumfeld. Zu diesem Zweck und bis zum 25. Februar 2022 bietet Altaprofits seinen Sparern AltaR Return2022, der sechste strukturierte Fonds in seiner AltaR Return-Reihe. AltaRonnement2022 wurde von BNP Paribas nach den Vorgaben von Altaprofits entwickelt. Es wird von der Bank ausgestellt und ist nur für Verträge im Bereich Altaprofits geeignet, die von Generali Vie versichert sind: Altaprofits auf Lebenszeit, Altaprofits mit Kapitalisierung, Altaprofits PEP, Altaprofits Madelin. Seine Hauptmerkmale sind wie folgt:

Basiswert ist der S&P Euro 50 Equal Weight 50 Point Decrement Index (EUR) TR [1], die sich aus der Wiederanlage der von den Aktien, aus denen sie besteht, getrennten Bruttodividenden und einem konstanten Pauschalabzug von 50 Indexpunkten pro Jahr berechnet wird.
Das potenzielle Gewinnziel beträgt 5 % brutto [2] maximal pro verstrichenem Jahr (seit seiner erstmaligen Feststellung: 25. Februar 2022), sofern der Index nicht mehr als 25 % von seinem Anfangsstand abschließt, in diesem Fall wird der Fonds nicht zurückerstattet und für ein neues Jahr verlängert (dieser Mechanismus wird bis zur letzten Laufzeit des Fonds von 10 Jahren wiederholt).
Der Nennwert des Anteils beträgt 1.000 €. Es gibt keine Ausgabeaufschläge oder Rücknahmeabschläge und keine Outperformance-Kommission.

Wie alle strukturierten Fonds der AltaR Return-Reihe ist AltaR Return2022 vom Typ „autocall“ für „automatisch kündbar“, also „automatisch rückzahlbar“. [3]

Performancehistorie nicht abgewickelter strukturierter Altaprofits-Fonds

Im Jahr 2021, am 21. Juni und 15. Dezember, eineinhalb Jahre nach ihrer Einführung, wurden AltaR Return2019 und AltaR Return2020 mit der Rückzahlung ihres gesamten Kapitals an die Sparer und einer Rendite von jeweils 6,72 % beschlossen. und 6,94 % netto.

Vergangene Aufführungen präjudizieren die kommenden in keiner Weise.

Die Börsenindizes der ersten vier strukturierten Fonds der AltaR Return-Reihe lauten wie folgt, zum Beispiel:

AltaRivement2017: Euro Stoxx 50®, dh 50 der größten europäischen Aktien,
AltaR Return2018 und AltaR Return 2019: Euronext® France Germany Leaders 50 EW Decrement 5% bestehend aus den 25 führenden deutschen Kapitalisierungen und den 25 führenden französischen Kapitalisierungen des CAC 40.
AltaR Return2020: Euro iStoxx® EWC 50 besteht aus den 50 repräsentativsten Marktkapitalisierungen von Unternehmen, die an 11 Börsen in der Eurozone notiert sind, darunter Frankreich, Deutschland und Luxemburg.

Über strukturierte Fonds / Formelfonds : Im Allgemeinen handelt es sich bei strukturierten Fonds um Anlagen, bei denen das Risiko eines Kapitalverlusts besteht. Die Verdiensterwartung hingegen ist meist begrenzt und im Voraus festgelegt.

Das Kapital ist unter bestimmten Bedingungen innerhalb bestimmter Grenzen der Entwicklung des Basiswerts nur teilweise garantiert.
Die Gewinnerwartung ist meist begrenzt und an die Bedingungen des strukturierten Fonds geknüpft.
Ein Ausstieg aus dem Fonds während der Anlage kann alle Garantien für das Kapital in Frage stellen.
Selbst im Falle einer Nullrendite und 100 % garantiertem Kapital bei Fälligkeit kann der Anleger aufgrund der zum Zeitpunkt der Zeichnung gezahlten Gebühren letztendlich Verluste aus seiner Anlage erleiden.

[1] Der S&P Euro 50 Equal Weight 50 Point Decrement Index (EUR) TR Index besteht aus einem Korb von 50 Aktien. Das Startuniversum besteht aus 350 europäischen Unternehmen; Für die Zusammensetzung des Index wurden die 50 größten Streubesitz-Marktkapitalisierungen der Eurozone verwendet. Der Index ist gleich gewichtet, was bedeutet, dass jede Aktie an jedem Neugewichtungstag 2 % ihrer Gesamtgewichtung repräsentiert. Seine Zusammensetzung wird vierteljährlich im März, Juni, September und Dezember überprüft.

[2] Ohne Gebühren, Provisionen und Steuern im Zusammenhang mit dem Anlagerahmen.

[3] In der Praxis wird das Finanzprodukt vom Typ „autocall“ automatisch zurückerstattet, sobald die für die Zeichnung vorgesehenen Marktbedingungen erfüllt sind. Ausgangspunkt ist der Referenzindex der am 1. Produkttag bewerteten Baugruppe; dann wird anhand von produktspezifischen Daten der Indexstand beobachtet. Wenn er größer oder gleich seinem Anfangsniveau ist, erhält der Anleger sein Kapital zurückerstattet und erhält einen Coupon von X% (bei Zeichnung festgelegter Zinssatz), multipliziert mit der Anzahl der Semester oder der Anzahl der verstrichenen Jahre. Andernfalls kann der Kapitalverlust je nach Grad des Rückgangs teilweise oder vollständig sein und die Coupons verfallen.

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